Conoce nuestros fondos perfilados
Fondos perfilados
Gestión activa adaptada a tus necesidades
Nuestros fondos perfilados son fondos de inversión compuestos a su vez por fondos, ETFs y derivados. Su composición hace que tengan una gestión todavía más activa y flexible que la de un fondo de inversión tradicional.
Su principal característica es que cada uno de estos fondos está dirigido a un perfil de inversor. Ya seas conservador, tolerante o dinámico, podrás delegar la gestión de tus ahorros en gestores expertos a través de este producto.
Si quieres saber cuál es tu perfil, solicita cita con un especialista y juntos realizaréis un test de idoneidad para saber qué fondo es el más adecuado para ti.
Gama de fondos perfilados
R4 Activa dolce
Invierte un máximo del 20% del fondo en renta variable. Para los que buscan estabilidad.
R4 Selección moderada
Invierte entre un 0% y un 60% en renta variable. Para los que buscan algo de rentabilidad.
R4 Selección tolerante
Invierte entre un 50% y un 100% en renta variable. Para los que buscan maximizar la rentabilidad.
- Vistas general
- Volatilidad
- Comisiones
Mixto
MX Defensivo
| R. Morningstar | Fecha | V.Liq | 1 mes | YTD |
1 año |
3 años |
5 años |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
|
05/06/2024 | 10,31€ | 0,45% | 1,91% | 5,52% | 0,68% | 1,02% |
|
|
05/06/2024 | 101,1€ | 0,74% | 3,46% | 7,14% | -0,31% | 1,01% |
MX Tolerante
Mixto
MX Defensivo
| Volat. 1 año | Volat. 3 años | Volat. 5 años | R. Sharp 1 año | R. Sharp 3 años |
|---|---|---|---|---|
| 1,45% | 2,24% | 2,71% | 0,73% | -0,24% |
| 3,8% | 6,97% | 7,08% | 0,86% | -0,22% |
MX Tolerante
Mixto
MX Defensivo
| Gestión | Éxito | Depósito | Suscrip. | Reemb. | Días liq. Susc. | Días liq. Reemb. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0,6% | 9% | 0,1% | - | - | FC+0 | FC+2 |
| 1,35% | 10% | - | - | - | FC+3 | FC+3 |
MX Tolerante
|
Vistas general
|
R. Morningstar | Fecha | V.Liq |
1 mes
|
YTD
|
1 año
|
3 años
|
5 años
|
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Mixto | |||||||||
| MX Defensivo | |||||||||
| R4 Seleccion Conservadora, Fi Clase I |
|
05/06/2024 | 10,31€ | 0,45% | 1,91% | 5,52% | 0,68% | 1,02% | |
| Renta 4 - R4 Seleccion Moderada R Eur |
|
05/06/2024 | 101,1€ | 0,74% | 3,46% | 7,14% | -0,31% | 1,01% | |
| MX Tolerante | |||||||||
| Renta 4 - R4 Seleccion Tolerante R Eur |
|
05/06/2024 | 115,88€ | 1,53% | 6% | 9,28% | 0,52% | 3% | |
|
Vistas general
|
Volat. 1 añoLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 1 año. | Volat. 3 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 3 año. | Volat. 5 añosLa Volatilidad / desviación típica de un fondo es una medida del riesgo del fondo. Indica cómo, en términos medios, la rentabilidad del fondo se ha desviado de su media. Una desviación típica alta significa que la rentabilidad del fondo ha experimentado fuertes variaciones mientras que una baja indica que la rentabilidad del fondo ha sido mucho más estable. En este caso la referencia es a 5 año. | R. Sharp 1 añoEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 12 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo. | R. Sharp 3 añosEl ratio de Sharpe es una medida de rentabilidad-riesgo desarrollada por el premio Nobel William Sharpe. Se calcula con los datos de los últimos 36 meses dividiendo el exceso de rentabilidad obtenida por el fondo (respecto al activo sin riesgo) por la desviación estándar de esos excesos de rentabilidad. Cuanto mayor sea ese ratio de Sharpe mejor comportamiento habrá demostrado el fondo en el periodo analizado. El ratio de Sharpe mide, por lo tanto, el exceso de rentabilidad por unidad de riesgo. |
|---|---|---|---|---|---|
| Mixto | |||||
| MX Defensivo | |||||
| R4 Seleccion Conservadora, Fi Clase I | 1,45% | 2,24% | 2,71% | 0,73% | -0,24% |
| Renta 4 - R4 Seleccion Moderada R Eur | 3,8% | 6,97% | 7,08% | 0,86% | -0,22% |
| MX Tolerante | |||||
| Renta 4 - R4 Seleccion Tolerante R Eur | 7,02% | 11,49% | 11,64% | 0,68% | -0,05% |
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Vistas general
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Gestión | Éxito | Depósito | Suscrip. | Reemb. | Días liq. Susc.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la compra de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado. | Días liq. Reemb.Corresponde al total de días hábiles, incluyendo fecha valor y fecha de contratación, que tarda la entidad en realizar la venta efectiva de participaciones dando la orden antes de la hora de corte, D = hoy. La fecha debe tomarse como orientativa dado que puede verse afectada, por ejemplo, por los festivos de otros países cuando el fondo tiene una participación superior al 5% en activos del mercado que permanece cerrado. |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Mixto | |||||||
| MX Defensivo | |||||||
| R4 Seleccion Conservadora, Fi Clase I | 0,6% | 9% | 0,1% | - | - | FC+0 | FC+2 |
| Renta 4 - R4 Seleccion Moderada R Eur | 1,35% | 10% | - | - | - | FC+3 | FC+3 |
| MX Tolerante | |||||||
| Renta 4 - R4 Seleccion Tolerante R Eur | 1,35% | 10% | - | - | - | FC+3 | FC+3 |
Ventajas de la gestión de fondos perfilados
Fácil contratación
Invertirás en una cartera diversificada y gestionada por expertos con tan solo una operación.
Para todos los públicos
No necesitas altos importes para obtener una inversión experta y diversificada. Desde 10 a 1.000 €.
Ventajas fiscales
Estarás invertido en todo tipo de productos sin tener que asumir el pago de impuestos hasta que desinviertas.
Nosotros tomamos las decisiones
Pon tu dinero en manos expertas para buscar el mejor resultado posible.
Todo tipo de productos a tu alcance
Exposición a diferentes opciones de inversión en una sola contratación.
Informes mensuales del fondo
Para que sepas fácilmente como van tus inversiones.
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Riesgos de la inversión en fondos perfilados
La inversión nunca está exenta de riesgos, por eso es tan importante que tengas definido un perfil inversor y una estrategia con la que te sientas a gusto. El riesgo de tu inversión dependerá principalmente de los siguientes factores:
- Volatilidad del mercado: las variaciones del activo en el que se invierta. Cuanto mayor es la volatilidad, mayor es el riesgo, así como el potencial de rentabilidad.
- Duración de la cartera: En renta fija la duración de la cartera es importante, ya que cuanto mayor es la duración del activo, más sensible es a los tipos de interés.
- Estrategia de inversión: Las decisiones tomadas por el gestor del fondo o de la cartera definirán el riesgo de la misma. Cuanta más rentabilidad se busque, la estrategia será más agresiva y, por tanto, se asumirá más riesgo.
El Reglamento PRIIPs establece la metodología de cálculo de los riesgos mediante la combinación del riesgo de mercado (sobre la base del cálculo del valor en riesgo o «VaR») y del riesgo de crédito. El indicador resumido de riesgo (en una escala de 1 a 7 en función de la complejidad) es una guía del nivel de riesgo del producto en comparación con otros. Es necesario revisar la documentación legal del producto para conocer si os riesgos se ajustan a tu perfil.
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